Profesionálne finančné plánovanie pre každého

Vitajte na mojej stránke www.financny.guru! Ako finančný sprostredkovateľ sa špecializujem na tvorbu profesionálnych a expertných finančných plánov. V tomto článku vám predstavím najčastejšie témy, s ktorými sa na mňa obracajú moji klienti, a ukážem, ako vám môžem pomôcť dosiahnuť vaše finančné ciele.

Zabezpečenie príjmu

Otázka: Ako by ste zvládli výpadok príjmu v prípade nečakaných udalostí?

Riešenie: Krytie dlhodobého výpadku príjmu vo forme invalidnej renty, krytie hypotéky, finančné zabezpečenie rodiny a detí.

Tvorba rezerv

Otázka: Máte dostatočnú rezervu na pokrytie nečakaných výdavkov?

Riešenie: Vedenie bankového účtu bezplatne, rôzne bonusy pri zmene banky, zhodnotenie krátkodobých úspor a investícií do 1 roka na úrovni približne 3 % p.a.

Nové bývanie

Otázka: Plánujete v blízkej budúcnosti kúpu alebo rekonštrukciu nehnuteľnosti?

Riešenie: Spočítame akú výšku úveru vám poskytne banka. Vo finančnom pláne si určíme aká splátka hypotekárneho úveru je ešte únosná. A nájdeme riešenie na čo najlepšie zafinancovanie kúpy vašej vysnívanej nehnuteľnosti. Budeme pamätať aj na rezervy, náklady s rekonštrukciou a zariadením a tiež na zabezpečenie splácania úveru pre prípad nepredvídateľných udalostí.

Lepší dôchodok

Otázka: Ste spokojní s výškou vášho budúceho dôchodku? A viete si spočítať, koľko môžete od štátu očakávať?

Riešenie: Využitie daňových výhod pre tvorbu kapitálu na dôchodok, vhodné nastavenie 2. piliera a daňovo oslobodené investície.

Finančné zabezpečenie detí

Otázka: Máte plán, ako zabezpečiť budúcnosť vašich detí?

Riešenie: Sporenie a investovanie pre budúcnosť detí, využitie daňových bonusov a prídavkov na deti.

Investície

Otázka: Zvažovali ste investovanie na dosiahnutie vašich finančných cieľov?

Riešenie: Diverzifikácia investičného portfólia, určenie investičných horizontov, ponuka ESG investícií, využitie daňových výhod.

Poistenie majetku

Otázka: Je váš majetok dostatočne poistený proti živelným a iným rizikám?

Riešenie: Skontrolujeme poistné sumy, nájdeme zľavy a benefity, preveríme aktuálne možnosti poistenia.

Podnikanie

Otázka: Som podnikateľ, začínam alebo už aj vytváram zaujímavý zisk, chcem poradiť s daňovou optimalizáciou.

Riešenie: Vytvorím finančný plán aj pre podnikateľa s ohľadom na firemné aj osobné či rodinné financie. Poradenstvo pre podnikateľov, daňová optimalizácia, benefity pre zamestnancov, financovanie investičných potrieb.

 

Verím, že tento článok vám poskytne užitočné informácie a inšpiráciu pre vaše finančné plánovanie. Ak máte akékoľvek otázky alebo potrebujete ďalšie informácie, neváhajte ma kontaktovať.